3 sai lầm lớn cần tránh khi đầu tư vào Quỹ Golden Visa

Chương trình Visa vàng Bồ Đào Nha trước đây cho phép nộp đơn bằng cách đầu tư vào bất động sản nhà ở hoặc thương mại. Tuy nhiên, do giá bất động sản tăng cao, chính phủ đã dừng hoàn toàn con đường Visa vàng liên quan đến bất động sản và chuyển sang chỉ cho phép đầu tư thông qua các quỹ đầu tư mạo hiểm.

Những quỹ này phải không liên quan trực tiếp hoặc gián tiếp đến bất động sản và được quản lý bởi ủy ban thị trường vốn của Bồ Đào Nha, Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM).

Hakan Kodal – chủ tịch Optylon Krea chia sẻ kinh nghiệm và hiểu biết sâu sắc của ông về việc lựa chọn các quỹ đầu tư phù hợp. Optylon Krea là công ty dẫn đầu thị trường về tư vấn quỹ, đã huy động được tổng số 185 triệu euro vốn chủ sở hữu từ 600 nhà đầu tư Visa vàng đến từ 40 quốc gia.

Lời khuyên quan trọng từ chuyên gia

Trước khi đi sâu vào bất kỳ lựa chọn nào về quỹ đầu tư mạo hiểm, dưới đây là ba vấn đề cần thiết phải cân nhắc:

• Các quỹ đầu tư hoạt động nghiêm túc: Hãy tìm kiếm sự trợ giúp chuyên nghiệp. Tư vấn quỹ đầu tư mạo hiểm là một hoạt động nghiêm túc và được quản lý bởi cố vấn tài chính, không phải nhà tư vấn Visa vàng. Là nhà đầu tư Visa vàng, động lực của bạn có thể không chỉ là lợi tức đầu tư. Hãy đảm bảo bạn đang ở trong tình trạng tốt và tự mình nghiên cứu độc lập. Lý tưởng nhất, bạn nên nhờ chuyên gia tư vấn tài chính xác định quỹ nào phù hợp với mình và phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.

• Đảm bảo quỹ không đầu tư vào bất động sản Hãy đảm bảo quỹ không sở hữu hoặc đầu tư trực tiếp hoặc gián tiếp vào bất động sản, vì luật pháp quy định rõ ràng điều này không còn đủ điều kiện cho Visa vàng. Bạn có thể có nguy cơ mất Visa vàng trong tương lai.

• Tránh các lựa chọn mua lại Bạn có thể nghe nói rằng các quỹ đầu tư mạo hiểm cung cấp các lựa chọn mua lại và được đảm bảo, nhưng chúng không phù hợp với các quy định của ủy ban thị trường vốn của Bồ Đào Nha (CMVM). Đây là những kế hoạch nhằm thu hút các nhà đầu tư Visa vàng không chuyên nghiệp, và những người tư vấn là những người trung gian tìm kiếm hoa hồng cao hơn thay vì bảo vệ lợi ích của khách hàng. Hãy cẩn thận khi chọn người bạn hợp tác và đảm bảo họ quan tâm đến lợi ích tốt nhất của bạn. Hãy nhớ, nếu không có bảo lãnh ngân hàng, sẽ không có bất kỳ sự đảm bảo nào.

Bảng kiểm của nhà đầu tư

Khi bạn đã chắc chắn và quyết định đầu tư vào một quỹ đầu tư mạo hiểm, dưới đây là bảng kiểm toàn diện để giúp bạn chọn quỹ phù hợp nhất với mình:

• Quỹ có được quản lý bởi các nhà quản lý đầu tư hoặc cố vấn có thành tích đã được chứng minh, lý tưởng nhất là cả ở Bồ Đào Nha và bên ngoài Bồ Đào Nha?
• Đội ngũ quản lý của quỹ có kinh nghiệm vững chắc trong lĩnh vực họ đang đầu tư không?
• Bản trình bày của quỹ có bao gồm đủ dữ liệu khách quan về ngành và các khoản đầu tư để kiểm tra chéo tính hợp lệ của các giả định không?
• Chiến lược của quỹ có tính đến khả năng suy thoái kinh tế không và liệu quỹ có các phương án dự phòng cho những trường hợp như vậy không?
• Các khoản đầu tư cơ bản của quỹ là gì? Chúng có rủi ro không? Khả năng chịu đựng rủi ro của bạn trong những trường hợp như vậy là gì?
• Chiến lược thoát của quỹ là gì và mức độ thực tế của nó như thế nào?
• Có sự thống nhất lợi ích giữa các nhà quản lý đầu tư / cố vấn và nhà đầu tư quỹ không?
• Quỹ có được kiểm toán bởi một công ty kiểm toán uy tín không?
• So sánh các chi phí khác nhau, chẳng hạn như chi phí quản lý quỹ, phí thiết lập và phí đăng ký.
• Phân tán rủi ro là một yếu tố đầu tư thiết yếu, vì vậy hãy đảm bảo quỹ có danh mục đầu tư đa dạng. Để đủ điều kiện tham gia Visa vàng, bạn vẫn có thể chọn đầu tư vào hai hoặc ba quỹ đầu tư mạo hiểm.