Quỹ đầu tư định cư Bồ Đào Nha tăng trưởng 121% mỗi năm kể từ năm 2019: Năm 2024 sẽ phá vỡ mọi kỷ lục

Chương trình Định cư Golden Visa Bồ Đào Nha dự kiến sẽ có thêm một năm thành công nữa sau năm 2023 với số lượng hồ sơ ấn tượng bất kể một vài nghi ngại liên quan đến tương lai của chương trình.

Ông Pedro Lino, Giám đốc điều hành của Optimize Investment Partners, giải thích: “Loại hình quỹ đầu tư đã thu hút sự chú ý đáng kể từ lâu trước khi chính phủ quyết định bãi bỏ đầu tư bất động sản.” Ông Lino nhấn mạnh rằng lựa chọn quỹ đang thu hút “sự quan tâm đặc biệt từ các công dân Hoa Kỳ, với số lượng hồ sơ tăng theo cấp số nhân sau đại dịch”.

Ông Lino nhấn mạnh rằng loại hình quỹ đang nhanh chóng bắt kịp phương án đầu tư bất động sản và “các hồ sơ xin Golden Visa dựa trên quỹ đầu tư chiếm gần 1/3 tổng số hồ sơ vào năm 2023, tiếp tục xu hướng tăng trưởng đáng kể trong năm năm qua”.

Loại hình quỹ này đã ghi nhận tỷ lệ tăng trưởng kép trung bình hàng năm (CAGR) là 121% trong giai đoạn 2019-2023. Chỉ là vấn đề thời gian trước khi hình thức này cạnh tranh hoặc vượt qua phương án bất động sản.

Sự tăng trưởng này không có gì ngạc nhiên. Giờ đây, các nhà đầu tư nhận thức rõ hơn nhiều về những lợi ích của việc đầu tư vào quỹ, chẳng hạn như:

• Lợi tức đầu tư (ROI) tốt hơn: Quỹ có thể mang lại lợi nhuận cao hơn cho nhà đầu tư. Thay vì phụ thuộc vào lợi nhuận cho thuê 3-5%, vốn sẽ giảm do thuế và phí quản lý tài sản, các nhà đầu tư có thể tăng lợi nhuận bằng cách chọn các quỹ có lợi suất cao hơn. Ví dụ, Quỹ Cơ hội Vàng của Optimize ghi nhận lợi nhuận hàng năm khoảng 17% vào năm 2023.
• Cách tiếp cận thụ động: Quỹ cung cấp cho các nhà công cụ đầu tư hoàn toàn thụ động. Một công ty quản lý quỹ sẽ hoàn toàn xử lý chúng. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần đảm bảo họ chọn một nhà quản lý quỹ uy tín.
• Thanh khoản đơn giản: Quỹ cung cấp cho nhà đầu tư chiến lược thoát đơn giản, vì nhà đầu tư chỉ cần thu hồi khoản đầu tư của mình bằng tiền mặt sau thời gian nắm giữ. Theo Quỹ Cơ hội Vàng của Optimize, nhà đầu tư có thể rút khoản đầu tư của mình bất kỳ lúc nào, giúp việc thanh khoản nhanh chóng đơn giản hóa mà không bị bất kỳ hạn chế hoặc phí bổ sung nào.
• Linh hoạt và khả năng phục hồi: Các quỹ được quản lý đúng cách có thể chịu đựng được những biến động kinh tế và thích ứng với bất kỳ thay đổi mới nào. Quỹ có nhiều linh hoạt hơn để sắp xếp lại các khoản đầu tư của họ để đảm bảo lợi nhuận liên tục, một khía cạnh quan trọng mà ít lựa chọn đầu tư nào khác có được.

Ông Pedro Oliveira, Trưởng phòng Tuân thủ tại Optimize, giải thích rằng quỹ đang ngày càng phổ biến vì “các nhà đầu tư nhanh chóng nhận ra rằng [quỹ] cung cấp một khoản đầu tư an toàn và có thể khá sinh lời”. Ông giải thích rằng “nhà đầu tư có thể lựa chọn mức độ rủi ro-lợi nhuận mà họ cảm thấy thoải mái.”